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尽职调查、交易结构设计、房地产共益债以及深度 处置模式解析
尽职调查、交易结构设计、房地产共益债以及深度 处置模式解析
时间:2019年12月07日 09:00 - 2019年12月08日 18:00
地点:深圳市
主办方:融易学租赁研究院| 联系方式:肖老师 - 13129990864
【注册】即送¥200.0代金券
¥4800.0 原价:¥4800.0
报名已截止


在经过几十年的高速增长后,中国经济已经累积了相当规模的不良资产。

目前,我国经济处于下行压力较大的周期,随着金融强监管效应的释放,不良资产的规模将会持续增大一段时间,不良资产行业开始进入了集中爆发期。

在这样的背景下,因此对于不良资产处置的专业性提出了更高的要求。

首先是不良资产自营业务,主要是对有较好重整题材的资产包或单体项目从收购到退出阶段的全面运营管理,深耕一级市场、锻炼项目团队、更新市场认知、最大限度提升资产处置价值。

其次是不良资产配资业务,主要是依托于集团企业的募资能力,对于综合运营能力强、项目投资价值高、退出路径明确的不良资产平台提供资金支持,开展投资业务。

按照项目投资周期、风险边界及回报率又将不良资产配资业务划分为三个板块:

一是房抵贷不良资产配资业务。

主要合作伙伴为信托、保险公司、消费金融公司等,对其问题资产进行严格筛选后提供结构化资金支持、清收技术支持,在完善的风控结构下闭环运营,实现退出,该类业务的特点是安全性高、底层资产出清速度快,退出期限一般在12个月左右。

二是单体房地产不良重组项目配资业务。

此类业务主要是针对出现流动性困境的房地产企业,或对于烂尾楼有盘整能力的专业运营机构,在充分尽调项目本身、案外因素、退出路径的基础上,联合开发商、房地产包销团队、金融或持牌机构设立SPV或搭建基金。

三是同地方政府平台公司合作开展当地不良资产并购重组基金业务。

依托政府行政职能优势及运营团队专业优势,对当地特色产能、产业、平台进行整合重组后,在资本市场实现退出。此类业务一般会由政府平台提供增信措施,安全边际较高,周期在3年以上,如能成功实施并在资本市场退出,年化收益率较之于前两类会更高,如无法实施退出,视同于有强担保措施的投资行为,兜底收益率在10-12%左右。

最后是在开展不良资产业务过程中衍生出的协同业务,主要为地产固收类、上市公司业务、不良资产撮合业务以及委托清收类业务,此类业务将作为主营业务的一个补充。

不良资产处置已成为一个新的市场机遇,金融不良资产处置则变成了2019年的热点话题。

课程亮点

(1)学前案例预习,让学习贯穿始终

在课程前期,参会学员会收到本次课程案例研讨环节的案例相关介绍,以便有针对性的提前预习,提升课程学习体验。

(2)把握痛点,精准分析企业当下痛点问题

30%+70%案例分析,同时邀请同业人士进行分享讨论,直入重点

问题,用最短的时间帮助您找到工作的问题。

(3)专家面授,100%实战经验与MBA课堂式体验

特邀行业的实操型专家讲师,100%可落地实战经验指导,延伸性

思维与交流式研讨剖析知识

(4)实践辅导,微咨询模式跟踪辅导,做您的最佳智囊团

查漏补缺的微咨询模式,课后长达1个月的持续化跟踪辅导,

融易学金融学院帮助对接学员。

(5)全方面学习途径,让学习更加容易。

线上+线下的点到点、面到面全方位帮助您职场通关,学习优异者将获得融易学金融学院官方认证。

课程大纲:

《金融不良资产尽职调查》

11月7日 09:00-18:00

一、中国金融不良资产历史和市场分析

1、金融不良资产概述

2、我国历史上两次不良资产浪潮对比分析

3、2019年金融不良资产行业分析

3.1、一手市场

3.2、二手市场

3.3、金融不良资产市场未来展望分析

二、金融不良资产尽职调查解析

1、尽职调查的基本原则

1.1、客观真实

1.2、全面审慎

1.3、依法断定

1.4、时间有效

三、金融不良资产尽职调查的工作流程

1、初步评估

2、制定尽职调查方案与立项

3、组建尽职调查项目组

4、尽职调查工作的分配

5、阅档

6、访谈

7、实地调查

8、讨论、估值、汇总

9、提出处置预案

10、完成尽职调查报告

四、金融不良资产尽职调查的对象

1、针对物的尽调

1.1、债权类资产

1.2、物权类资产

1.3、股权类资产

1.4、诉讼类资产

2、针对人的尽调

2.1、债务人或实控人

2.2、抵押人

2.3、银行、不良资产管理公司等

五、金融不良资产尽职调查的方法以及工具

1、审查收购档案资料与现场实地调查

2、项目经理调查与委托律师等中介机构调查

3、调查债务人、保证人与调查债务企业关联人

4、诉讼案件法院依职权调查与公司调查

5、传统调查与互联网调查

6、通过其他方式调查

7、不良资产公司尽职调查工具

六、案例研讨环节

《金融不良资产深度处置模式解析》

12月8日 09:00-18:00

一、金融不良资产市场

1、《资管新规》和金融强监管趋势的影响

2、金融不良资产行业格局

3、不良资产行业的参与机构

二、不良资产处置技巧

1、资产处置核心及要点

2、资产证券化的实施与重点

三、金融不良资产主要处置模式以及案例分析

1、收购处置类不良资产经营

1.1 业务模式解析

1.2 案例解析

2、债转股

2.1、业务模式解析

2.2、案例分析

3、附重组条件类不良资产经营模式

3.1、业务模式解析

3.2、案例分析

4、不良资产证券化

4.1、业务模式解析

4.2、案例分析

5、不良资产基金

5.1、业务模式解析

5.2、案例分析

四、不良资产投资处置与创新展望

五、案例研讨环节

(具体大纲以现场老师的课件为准)


主办机构

中国投行商学院


中国投行商学院Ibankclub Academy(简称IBCA),致力于建设国际化的金融、经济、管理等前沿学术研究体系,培养具有国际视野的商界领袖为目标,我们提供包括全球范围内的金融大咖、知名经济学者、顶级科学家等为客席讲师,为各类金融人士提供世界级的课程,并积极培育全球特别是中国范围内的金融人才,形成世界范围内的顶级同学圈层,建立高质量的校友会,组织学习研修、行业大会、高端聚会等校友会活动,积极整合校友和各界资源,为校友的企业发展提供指导和支持。同时,组织成立校友基金会,支持校友创业,持续推动校友可研成果应用转化,支持校友企业高速成长、融资上市、资本化及国际化。


融易学金融学院

融易学金融学院,中国大型线上及线下金融教育平台,是只讲实战的金融学院!致力为2亿职场人群和千万金融从业者提供专业的金融知识教育。融易学延揽国内一流师资,一批享有国际国内声望的经济学家、知名教授、实战企业领袖来院讲学,加盟融易学学术委员会,鼎力构筑学院雄厚的经济、管理、金融教学基础和科研实力,致力成为互联网一流的经济、金融创新型人才黄埔军校先行者。作为金融领域优先提出线上SaaS企业大学及线下学习方案的提供商,学院已成功搭建金融细分基金、证券、银行、融资租赁、汽车金融、保理、供应链金融研究院等十三大类专业性研学平台,提供线上课程、线下公开课、企业内训、企业大学SaaS系统定制、咨询顾问、企业动画定制服务等六大专业服务。 


参加企业

商业银行、资产管理公司、私募基金、证券公司、保险公司、金融控股公司、律师事务所、地方投融资平台、融资租赁公司等公司。


参加人员

商业银行、信托公司、券商资管、基金公司及其子公司、保险公司及其资管公司、资产管理公司、私募基金、金融租赁公司、金融控股集团、地方政府投融资平台、资产交易所、律师事务所及互联网金融平台等机构的高级经理、总经理(负责人)。

课程详情:

1、课程天数:两天

2、课程人数:仅限30人

3、开课时间:12月7日-12月8日(周六、周日)

4、开课地点:深圳

5、教学费用(包含参会费、资料费、茶歇):

4800元/人(单人报名)

4300元/人(三人及以上成团报名)

早鸟价:4500元/人(11月15日前)

报名付款:

1、课程负责人:肖老师 131-2999-0864


2、报名费汇款至账户:

公司名称:深圳融易学教育科技有限公司

开户行:交通银行股份有限公司深圳华融支行

账  号:443899991010003042178

(汇款请注明:课程费,汇款成功后,会务组将根据有效的报名信息,通过电话、电子邮件或手机短信方式向参会嘉宾告知培训地点及日程)

 3、温馨提示:因课程人数限制,以款到为报名成功!报名缴费后不接受退款申请。






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