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车贷运营宝典--如何在强监管之下有效开展运营管理?
车贷运营宝典--如何在强监管之下有效开展运营管理?
时间:2020年05月30日 09:00 - 2020年05月30日 17:00
地点:融易学金融学院官网直播平台
主办方:韩老师| 联系方式:贺老师 - 18676362318
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¥1500.0 原价:¥2680.0
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强监管趋势之下,合规化运营迫在眉睫!

降本增效,通过运营链条的优化实现逆袭超越!

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均可通过此套运营打法实现流程优化!

手把手掌握10大车贷运营管理经验!


课程亮点


避免经营同质化,完善融资租赁自身企业产品方案。解决业务项目客户开发、需求挖掘、项目架构痛点,重点分析风险管理的手段与案例!


融易学遴选金融业界实操专家,细致讲解每一个案例内容!专家讲师均来自于头部或典型的金融企业的核心高管,平均实战经验8年以上,让你轻松解锁新技能


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多平台的实时互联互通:同步支持APP、手机H5端、PC电脑端的同步数据互联互通!畅享多平台学习的乐趣!


您将收获


实战性专业知识:融易学金融学院作为只讲实战的金融学院,一直以来都围绕融资租赁行业提供案例式教学,摒弃传统概念化学术型教学,紧密贴合汽车金融、融资租赁行业经营环境进行课程打磨!


广袤的精英同学圈层:融易学金融学院自2014年举办第一场课程以来,已经沉淀了2000+金融企业,上万人的圈层资源,不定期组织学员交流互动活动!


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授课讲师


H老师:曾担任国内某大型汽车融资租赁头部企业副总裁


曾担任国内某大型汽车融资租赁头部企业副总裁,10余年汽车金融从业经验,先后负责会计、预算、税务、法务、资金、监察、治理机制以及政府关系等工作,全流程主导公司管理及实操,深度参与公司IPO上市!积累了丰富的财务管理经验。在资产证券化(ABS/ABN)方面,成功发行超过 200 亿元,涉及境内所有发行渠道;倡导并实施 Pre-ABS+ABS 的全流程交易,累计发生额超100 亿元;重构公司运营体系,着重规范化运作;负责编制在美国会计准则、国际会计准则以及中国会计准则下的财务报告;通过集团内不同企业间的关联交易,实现大幅度节税;负责监察工作,完成反内部欺诈、反贪污等流程设计及案件查处工作。


课程大纲



 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

直播时间

5月30日

下午9:00-12:00

一、运营管理的基本定位

(一)大中台:贷后管理环节为主

(二)标准化:程序性工作居多

(三)集约型:集中化处理,提高人效

二、运营管理的基本定位

(一)起点:合同生效日

(二)重点:合同结清日(无论何种方式结清)

三、运营管理的主要职能(上)

(一)渠道商/代理商的开通及退出管理

1、开通

(1)在完成前置审批流程后,在业务系统中开通其账号;

(2)确保前置条件均已得到落实(如保证金、阶段性担保等),开始进件申请;

(3)确保在业务系统的所有操作(进件申请除外),均由公司运营人员完成;

2、退出

(1)在得到销售端确认渠道商/代理商退出后,及时关闭其账号;

(2)根据与渠道商/代理商签订合同中所确定的义务均已完成,通知财务端退还保证金;

(二)金融产品的上架及下架管理

1、上架:完成前置审批流程后,在合同管理系统的配置及生效(含新增或重新启用);

(1)范围:所有金融类业务产品,含自营业务和/或助贷业务产品

(2)流程

①金融产品设计由运营端或销售端发起(视公司情况而定);

②风控、财务及合规等部门审核并确定产品核心要素表;

③运营端在合同管理系统中配置,并确保与产品核心要素表完全一致;

④完成该产品测试要求(如计算逻辑、阀值设定、统计报表),并验收通过;

⑤产品生效后才能受理进件申请并通知销售端;

2、下架:对有指定用途或时间要求的产品在完成目标或其他原因需要下架,并停止进件的

(1)范围

①促销类的

②特殊风控政策类的

③适用于特殊地域类的

④适用于指定车型类的

(2)流程

①运营端/销售端发起产品下架申请(尤其是要得到销售端的同意);

②运营端负责在合同管理系统中的下架操作(暂时失效/永久失效);

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

直播时间

5月30日

下午14:00-17:00

四、运营管理的主要职能(下)

(一)催收管理

1、自行催收与外包催收的临界点

2、减免政策及流程

(1)本金;(2)正常利息;(3)罚息;(4)催收费用

3、催收绩效管理

(1)核心:回收金额

(2)回收款与逾期时间、减免金额的关系(3)催收行为规范

4、催收终止

(1)不具备催收价值的(如小于一定金额的);

(2)车辆处置完成后仍有缺口的;

(3)借款人或担保人确无还款能力的;

(4)符合所得税税前抵扣标准的;

(二)外包商管理

1、核心:如何做好风险隔离?

(1)法律层面的隔离

(2)日常行为的隔离

(3)应急方案的制定与实施

2、外包商的准入与退出管理

(1)准入门槛

(2)退出机制

3、外包绩效与行为管理

(1)标的:回收款或回收车辆

(2)佣金政策及结算流程

(3)催收行为规范

(4)发票类型及税点管理

(三)放款与放款指令的生成

1、放款的前提条件落实

(1)与金融产品设置相关:尤其是利率上限

(2)与风控政策相关:抵押要求(免抵押、放款后抵押、放款前抵押)

(3)与合同生效相关:合同面签、车辆发票、阶段性担保措施、GPS 信号(如有)、首付款

缴纳凭证(新车适用)、保险生效、购置税的购买;

2、放款指令的生成

(1)放款方式:银企直连

(2)放款频率及时间点选择

3、注意事项:属于委托放款性质,必须放款至对公账户

(四)扣款与合同勾稽

1、扣款方式的选择

(1)主动扣划:银行/第三方支付公司

(2)非主动扣划:

自营业务:借款人或其关联人主动还款;提前还款全部结清;部分提前还款;保险理赔;催

收还款;车辆处置款;诉讼回款

助贷业务:渠道商代偿/回购;佣金抵扣;保证金抵扣

2、主动扣划指令

(1)扣划指令文件的生成

(2)扣划指令的频率与时间点选择;

(3)回盘文件的上传

3、非主动扣划与合同勾稽关系

(1)合同勾稽的时效性:超过 3 个月必须处理完毕

(2)合同勾稽的准确性:与不良率密切相关

4、退款的处理

(1)范围:保险理赔或全部提前结清或客户原因

(2)频率:合同结清时

(3)流程:运营端发起退款流程,财务负责操作

(五)与财务对账要求

1、频率:日清月结

2、范围:放款及还款

3、不明款项的处理机制

(六)押品管理与处置

1、押品管理

(1)物流:

(2)仓储:集中保管?分散保管?

(3)出入库管理:

(4)清点

(5)账实核对

2、押品处置

(1)处置政策

(2)处置流程

(3)处置方式:单一处理?打包处理?

(4)合同结清与回收款的对账

(七)档案管理

1、法律文件:借款人身份证明文件、借款合同、绿本管理

2、电子文档管理:①电核;②合同面签;③申请文档

3、出入库管理:①结清退还;②诉讼需要;③客户原因;

(八)对销售及风控端的沟通

1、对销售端的反馈:以渠道商或产品为维度进行分析

2、对风控端的反馈:以不良率或首逾率为维度进行分析

3、对两端的反馈:涵盖产品要素设计、审批策略以及抵押办结情况等范畴



主办机构


融易学金融学院


融易学金融学院从创立之初就秉持“与世界共享知识”的理念,致力于培养优秀的行业领导者!融易学金融学院被CCTV《发现·品牌》栏目评选为金融教育及融资租赁培训行业“中国优选品牌”。融易学金融行业会员达数十万人,其中融资租赁行业会员从最初的500人发展至万余人,服务过的金融租赁、融资租赁企业数量占行业总量的68%,服务过的企业总体注册资金规模超千亿,业务量规模超万亿。


广州融资租赁产业联盟


广州融资租赁产业联盟成立于2013年12月,担负着广州融资租赁行业自律管理和发展的职责,是华南地区最具影响力的行业组织,建立了越秀租赁、广汽租赁,立根租赁、珠江金租,粤财金租等全国10省100多家会员生态体系,与广州融资租赁研究院开展深度产学研融互动,以“租赁赋能城市和产业"的独特视角开展研究,起草大量政策建议,发挥了政府促进融资租赁产业发展的高层智库作用,举办的"租赁和合论坛-助力湾区建设"等租赁创新思想分享活动,在行业界有较强的影响力。


适用企业


金融租赁企业、融资租赁企业、经营性租赁公司、供应链金融企业、大型金控集团、大型产业集团、设备厂商集团、商业银行、资产管理公司、证券投行等投融资机构,以及准备布局融资租赁业务的企业。

适用人群


-业务部门:全面掌握汽车金融业务开发中的“套路贷”风险,通过出险案例、法院诉讼判决以及实战案例剖析业务开展过程中的细节!有效提高业务合规性,避免司法诉讼风险!


-风险评审部:透彻汽车金融“套路贷”风险与潜在司法风险,未雨绸缪,将风险抑制在萌芽之中!


-法律合规部:为租赁公司的业务合规与法律保障提供重要支撑!为出险司法诉讼以及不良资产的运作提供完善保障!


-资产管理部:资产管理部在租后管理和资产监控环节起到了关键的运维保障!


课程详情


1.课时安排:1天共6小时直播授课(含线上互动答疑)

2.直播时间:2020年5月30(周六)

3.课程形式:线上直播课堂+案例分享+线上互动答疑+助教协助学习

4.教学费用:1500元/人,三人以上团购价为1200元/人


报名形式


1、通过微信直接购买课程,购买时请备注报名企业与姓名,并添加课程助教进行购课确认。

微信支付二维码:


2、对公汇款帐户:

公司名称:深圳融易学教育科技有限公司

开 户 行:交通银行股份有限公司深圳华融支行

账     号:443899991010003042178
(汇款请注明:车贷课程费,汇款成功后,会务组将根据有效的报名信息,通过电话、电子邮件或手机短信方式联系参训学员)


3.课程助教:贺老师 186-7636-2318

      


购课须知


Q:课程是以什么形式呈现?

A:融易学线上课程采取的是视频或语音直播形式进行。


Q:购买课程之后是否提供课件等相关资料?

A:购买课程之后添加融易学工作人员即可在开课前3天领取直播课件以及配套资料。


Q:课程是否支持回看复看?

A:此课程支持回看复习,在直播课程结束之后可以在7天内不限次数回看!


Q:课程视频可以下载吗?

A:出于盗版风险和知识产权保护考虑,融易学金融学院与其他正规在线教育网站均不提供原视频的下载,融易学手机端APP可以支持缓存观看。


Q:可以开具发票吗?

A:可以根据需求开具等额的增值税专用发票,开票类型可以选择培训费、咨询服务费。



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