本课程旨在通过实际案例分析，深入探讨融资租赁领域的全面风险管理必要性与执行策略。课程内容涵盖了融资租赁业务面临的高经营杠杆、期限错配、严峻的风险形势等挑战，强调了全面风险管理的重要性，并以硅谷银行的倒闭案例为引，深入分析了风险的来源和管理策略。课程进一步细分了风险的特征，包括普遍性、客观性、相关性、隐蔽性、滞后性、可变性及不可预知性，同时按来源和管理难度对风险进行分类，提出了针对性的管理目标和策略。其中，特别强调了“科学”与“艺术”的结合在风险管理中的应用，从风险的识别、评估、控制到评价的全过程。此外，课程深入讲解了巴塞尔协议体系的发展，从《巴塞尔协议I》到《巴塞尔协议III最终方案》的演变，揭示了银行资本充足率、资本管理、风险覆盖范围扩大、杠杆率引入和流动性管理加强等核心内容。课程还围绕全面风险管理的建设，详细讲述了风险治理架构、风险偏好和限额设置、压力测试的重要性与执行过程，以及风险量化管理的关键要素，如资本计量、内部评级法（内评法）的应用等。最后，课程展望了未来发展趋势，强调了小额产品全自动化、大金额产品应用范围扩大、数据和模型发展成熟等方面，以及头部公司建立数据和模型壁垒的重要性。通过本课程的学习，参与者将能够深入理解融资租赁领域风险管理的理论与实践，掌握全面风险管理的策略与技巧，为在融资租赁行业的风险管理实务中做出贡献打下坚实的基础。
适用人群：金融租赁、融资租赁、商业保理等机构业务部门、风险控制部门、资产管理部门等相关部门人员。
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5课时
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