汽车金融反欺诈:如何防范“一众汽贸”
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3课时
01:38:35
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课程简介
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本课程提供了一个深入的分析和解决策略,专注于汽车金融领域中日益增长的资金盘欺诈问题。通过分析超过一万名涉案人员和超过十亿的涉案金额,本课程揭示了欺诈活动的吸引力和隐蔽性,以及它对银行和汽车融资公司(AFC)构成的主要威胁。本课程着重于理解客户主动参与欺诈活动的复杂性,展示了欺诈团体如何操作,以及他们涉及的巨额资金如何影响金融机构。课程内容包括实际案例分析,例如“大唐天下”和“云联惠”,这些案例涉及数十亿资金的欺诈,展示了通过虚构投资项目或其他名义进行的集资欺诈模式。课程还深入探讨了如何通过申请端发现和防范欺诈,包括已暴雷和仍在运行的欺诈平台案例。除了案例分析,本课程还详细介绍了防范和反欺诈的策略。从科技和管理两个角度出发,课程解释了为什么传统的信用风险管理策略不适用于欺诈风险,以及如何通过产品设计和准入策略有效防范欺诈。同时,通过结合业务导向的专家模型,本课程强调了人、车和场景三个维度在建立汽车金融业务反欺诈体系中的重要性。最后,本课程提供了三个针对资金盘欺诈的“绝招”,包括专家规则、案件调查和信审反欺诈策略,详细说明了如何在不影响正常业务流程的前提下,降低系统性欺诈的发生。通过这些实战策略和案例分析,本课程为参与者提供了一套全面的工具和知识,以识别、防范和应对汽车金融领域的欺诈风险。


适用人群:汽车金融、融资租赁等机构风险控制部门等相关人员。

1
案件回顾与常见反欺诈类型
视频:00:31:01
2
汽车金融风险模型与防范资金盘欺诈策略(上)
视频:00:30:07
3
汽车金融风险模型与防范资金盘欺诈策略(下)
视频:00:37:27
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5.0
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