商业保理公司合规运营与风险防控高级研修班
时间: 2021年10月16日-10月17日 地点: 上海普陀区 Kane黄小姐: 13243897636
原价: ¥5800.00
促销价: ¥5200.00
课程简介

《商业保理公司合规运营与风险防控高级研修班》

时间:2021年10月16-17日

地点:上海



金融的本质是风控,从核心层来说,作为商业保理含有一种信用授信,更多的需要看买方信用,比如买方企业的资产情况、行业地位、付款能力等,从而使信用风险、道德风险、操作风险等消灭在萌芽状态。


具体来讲,保理公司需要全面、细致、真实掌握供应链企业的业务发展情况,比如企业的合同签署、法律条款、历史合作记录、产品在业内的优势等细微层面。

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# 课程亮点#



✚只要您来加入我们的课程,就能享受价值680元的2021供应链金融“星熠奖”颁奖典礼,来到就是赚到!晚宴将有200+供应链金融及融资租赁领域专家学者、精英人士荟聚。

12小时+的干货知识盛宴!业务创新能力与风控解决问题能力提升

广袤的精英同学圈层:融易学自2014年举办第一场课程以来,已经沉淀了2000+金融企业,上万人的圈层资源,不定期组织学员交流互动活动!

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# 适合参会的企业#


供应链企业、供应链金融企业、供应链管理公司、物流企业、外综服务平台、商业保理公司、金融科技公司、金融租赁公司、国央企背景融资租赁公司、第三方银行、汽车金融公司、基础服务商等相关企业(注:以上排名不分先后)

# 特邀专家讲师 #



『A老师』


现任某头部千亿资产规模商业保理公司董事、风险管理部负责人。清华大学法律硕士,十三年金融投资从业经历,八年商业保理风控经验,曾在多家金融央企从事不良资产处置、法律合规风控工作,曾参与处置金融不良资产超过110亿元。

负责过保理行业具有标杆意义的湖北某某医药商票保理风险项目案件,为附票保理业务提供了案例依据。参与评审了数百亿元工程保理业务,在工程保理等领域风险管控经验丰富。


『B老师』


现为北京市盈科律师事务所合伙人律师,专注保理供应链金融法律领域,盈科全国保理法律服务团队创始人。为全国商业保理专委会及地方商业保理协会专家顾问,累计为百余家保理供应链金融企业提供法律服务,主导的律师团队管理保理风险资产每年数百亿,且保持良性运行。

为保理入典工作多次参与立法调研并提供行业建议;自保理监管划转后,为北京、天津金融监管部门制定监管政策提供建议,参与企业调研,探讨业务合规性问题。

# 课程模块 #


《商业保理公司合规经营与风险防控》
课程时间:2021年10月16日(周六)
一、商业保理行业发展概况及趋势研判
1、业务形态、发展阶段的变化:
-2012年试点以来的九年时间可谓是风云激荡的九年。可以粗分为三个阶段(2012-2015无序生长、2015-2018分化演变、2018年以来数量收缩与规范发展),三个阶段不同的特点分析;
-早期一些业内知名保理公司沉沦的原因分析;
-初创保理公司如何找准自身发展定位,找到适合自身的发展逻辑和业态。
2、行业发展趋势研判:
-商业保理的优势是什么,劣势是什么。
-不同背景的商业保理公司该如何进行业务定位?
-如何理解近年来各地对非标业务的限制,未来的业务方向在哪里?
二、商业保理业务风控体系的构建
1.商业保理业务风控体系概述:
-商业保理业务的本质;
-风险管控在商业保理业务中的位置,为什么需要搭建风控体系,如何搭建风控体系;
-不同类型商业保理公司该如何搭建符合自身实际的风控体系;
2.商业保理风险管理制度体系:
-商业保理风险制度体系内容:业务流程、内控合规、保障机制。
-如何构建全流程的风险管控制度体系。
3.商业保理风控组织体系。
-商业保理公司风控组织体系内容:风控防线的设置、
三、商业保理业务全流程风险点分析
1.商业保理不同业务类型的风控要点:
-正向保理的风控要点解析;
-反向保理风控要点解析;
-如何理解商业保理业务中的风险转移。
-建立符合自身发展实际的风控逻辑。
2.信用风险防控要点;
-信用风险防控是商业保理的生命线。
-如何把握商业保理资产端与资金端的关系。
-信用风险防控中一些错误观念剖析:资金不隔夜、以时间换空间、高收益对冲高风险、银行的客户风险低、同业机构都在做的风险低。
3. 合规风险、政策法律风险防控要点
-合规风险逐渐收紧的趋势解析:散养方式的退出,名单制管理方式的建立;司法裁判领域对意思自治商业行为干预的过多过审的趋势的延续。
-如何理解商业保理业务的合规风险:法律+行业监管政策+地方监管政策+自身规定。
4.商业保理尽职调查等业务全流程风险防控及案例分析;
-从商业保理风险案例逆向推论尽职调查该调什么?
-如何防欺诈,一些实用方法解析。
-对不同类型客户的尽调策略解析。
四、商业保理实务案例解析
1、湖北XX医药商票保理案例解析:开展附票保理的风险点和控制措施解析。
2、安徽XX保理公司担保有效性案例解析:担保人内部决策的完整有效性解析。
3、XX兵工贸易保理等案件解析:业务出险后,为何有的机构全身而退,有的却血本无归。如何采取合适的风险处置策略。
《商业保理合规运营、核心政策解读与贷后管理》
课程时间:2021年10月17日(周日)
一、供应链金融法律合规政策解读
1.《民法典》中新增保理条款概括解读
2.银保监205号文件监管现状
3.地方各地监管的特点及相关注意
二、保理业务法律风险提示与实操要点
1.未来应收账款如何操作
2.虚假应收账款对保理业务的影响
3.保理业务中“名为保理,实为借贷”问题列举
4.应收帐款转让、通知、登记等行为有哪些注意事项
5.保理融资合同中如何正确约定利息和各项费用
6.保理合同中追索权、回购、期限等问题探讨
三、保理在供应链金融中有关热点问题
1.保理与票据法律问题
2.应收账款拆分流转平台法律问题
3.围绕核心企业开展反向保理业务有关问题
四、商业保理贷后管理技巧

# 主办机构 #


『融易学』


融易学成立于 2015 年,总部位于深圳,国家高新技术企业。专注于构建金融终身教育生态体系,集金融实战教育+垂直内容+考证+智慧硬件+学习系统+生态圈于一体的综合培训服务平台。


公司旗下,核心产品和服务包括:企业培训 SaaS 软件、标准化线下公开课、定制化 OMO 综合培训服务、企业咨询服务、金融品牌系列会务,其中核心产品融易学企培云,专注金融行业人才成长解决方案,聚焦企业人才培养需求,帮助金融企业实现从知到行的全生命周期管理。


# 课程详情 #


(一)课时安排:2 天线下面授

(二)课程时间:2021年10月16-17日(周六,周日)

(三)课程形式:课前需求调研+线下面授课堂+课后测评+助教协助学习

(四)地点:上海

(五)报名人数:50 人,额满截止

(六)教学费用:5200 元/人、包含课件、场地、老师课酬等费用,不含食宿差旅;以及赠送价值680元的2021供应链金融“星熠奖”颁奖典礼。

(七)课程助教:

黄老师 13243897636

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