《供应链保理业务开发及细分产业业务剖析》

4月23日 (周六) 09:00-17:00

一、保理行业本源
1.保理的产生:  贸易与贸易中的信用建立
2.保理业务的功能与作用: 非融资功能的应用畅想
3.商业保理与银行保理: 共性和区别
4.商业保理与应收账款质押: 区别及应用
5.商业保理与供应链的结合

二、保理业务的拓展与开发
1.自身定位: 不要投机
2.产业的选择: 机会与风险并存
3.行业学习与行业人员: 风险管理的第一步
4.单笔业务的开发: 关注项目来源
5.供应链业务的开发: 服务供应链的综合服务
6.行业复制: 标准化模式复制和个性化方案设计

三、保理产品的设计与操作细节
1.产品设计的原则
2.产品的合规性与可执行性
3.操作流程和细节处理：标准化流程和个性化细节相结合
4.业务人员基本操作原则：诚信 专业 重视风险 尊重专业意见
5.风控与应收账款管理体系的建立：风控的基础是产业

四、互联网科技的应用
1.信息化数据与商业保理：交易模式
2.数据的筛选
3.电子确认方式-信用的多层流转
4.适用产品的选择
5.保理系统的需求

五、医疗行业的保理业务开发
1.向行业学习：行业要求决定业务模式
2.参与行业实践
3.客户来源与深度挖掘
4.产品的个性化与合规化：医疗保理业务的风险管理
5.综合金融服务

六、案例分享
1.国企不一定优质 - 背景不代表信用，纺织厂的“闹剧”
2.《确权函》不能保证回款 - 细节合规不等于低风险，疯狂的“一眼假”医疗项目
3.合情合理的操作细节 - 不要自己给自己创造风险，医疗“池保理”中的资产替换
4.产融结合“先产后融” - 资金方内部思想必须统一，不能为了业绩放款

《供应链金融产品的设计》

案例解读：
1、关于供应链金融产品的设计案例1-信托方向
（1）初步接触项目的判断
（2）对项目的分析
（3）项目方案的设计
（4）参与各方的沟通
（5）与学员交流对案例的反思总结

2、关于风险识别化解违约风险案例
（1）针对风险点的分析
（2）个案分享
（3）与学员风险判断的经验交流

3、关于供应链金融产品的设计案例1-线上银行融资
（1）初步接触项目的判断
（2）对项目的分析
（3）项目方案的设计
（4）参与各方的沟通
（5）与学员交流对案例的反思总结

4、关于保理业务的保全案例1-利用自偿性
（1）个案分享
（2）与学员风险判断的经验交流

5、关于保理业务的保全案例2-使用风险对冲工具
（1）个案分享
（2）与学员风险判断的经验交流

专业知识补充：
一、供应链金融的意义与现实
1、供应链金融的诞生基础
2、供应链金融在贸易中的作用
3、供应链金融对融资工具的拓展和影响
4、供应链金融在国内发展过程遇到的现实
5、探讨未来供应链金融风险管理

二、供应链金融风控的逻辑架构
1、供应链金融项目具有双合同约束的特点
2、供应链金融与贷款的区别
3、主体信用与自偿性的区别
4、供应链金融需要首先判断的7个要素
5、以封闭式的风险管理来保障项目的自偿性

三、风险管理的基本框架
1、借鉴商业银行模式下的风险管理体系
2、风险识别
3、风险评估
4、风险度量
5、风险控制

四、对基本框架的建设与完善
1、制定动态管理前提下的准入体系
2、专业高效的业务评估处理平台
3、对担保物的管理和对冲敞口工具
4、设置风险预警信号和应急预案
5、项目参与方的沟通
6、主体信用管理与结构性分配授信

五、制度与技术对风险管理的影响
1、民法典对供应链金融业务的影响
2、银保监相关制度对供应链金融业务的影响
3、信息技术对供应链金融业务的影响