模块一：《融资租赁的基本理解与发展方向》

Basic understanding and development direction of financial leasing

时间：8月26日 9：00-12：00

一、 融资租赁的商业逻辑——了解自己

1. 融资租赁的概念

2. 融资租赁的特征

3. 融资租赁的定位

4. 融资租赁的功能

5. 融资租赁的业务模式

6. 融资租赁的业务流程

7. 融资租赁的盈利模式

8. 融资租赁的风险控制

二、融资租赁的服务对象——理解客户

1. 融资租赁客户的分类

2. 融资租赁客户选择的原则

3. 融资租赁客户关系管理

三、融资租赁的经营环境——熟悉环境

1. 融资租赁的四大支柱（法律、会计、监管、税收）

2. 融资租赁与经济周期

3. 融资租赁与实体产业

4. 融资租赁与金融市场

5. 融资租赁的同业合作

四、融资租赁的发展趋势——把握方向

1. 融资租赁的产生

2. 融资租赁的发展历程

3. 融资租赁在中国发展的现状

4. 融资租赁的发展趋势

模块二：《职场高效沟通－让你驰骋职场江湖》

Efficient communication in the workplace - let you gallop in the workplace

时间：8月26日 14：00-17：00

◆ 职场沟通有几个维度：表达、倾听、提问、说服、谈判。在实现个人和团队目标时，我们会尽可能调动资源，而资源拥有者也都需要我们给出合理的理由。在这个时候，如果知识架构、价值观、掌握信息…… 严重不对等，就容易导致沟通不畅。

◆ 本课程站在换位思考的视角，基于不同人格的沟通特点，聚焦高效倾听与高效表达的方法技巧学习。同时，为了避免在沟通中因为情绪影响导致沟通跑偏方向，本课程也将导入“冲突管理”的部分内容，帮助学习者有效控制沟通节奏，达到最佳的沟通效果。

一、人际高效沟通基础

1. 职场高效沟通的目标与原则

2. 方法与关键性技能

◆ 沟通的原理

◆ 不同应用场景下的沟通类别

◆ 管理沟通的主要行为：倾听、提问、表达

二、高效沟通方法与技巧

1. 站在沟通对象的视角设计沟通方式：DISC 模型

2. 高效沟通的思维逻辑

◆ 金字塔原理 （ P.S. 案例分析与研讨 ）

◆ SCQA 表达模型及其变式

3. 语言沟通与节奏控制：表达、倾听、提问 （ P.S. 案例分析与研讨 ）

三、控制情绪，缓解沟通压力

1. 导致职场冲突产生的内在因素

2. 全面、科学的理解冲突

3. 管理和解决冲突的有效沟通手段（ P.S. 案例分析与研讨 ）

四、回顾与总结

1. 学习路径地图总结

2. 学习要点思维导图绘制

模块三：《财务尽调－－尽职调查中财务报表分析》

Financial Due Diligence - Analysis of Financial Statements in Due Diligence

时间：8月26日 19：00-22：00

◆ 尽职调查是业务人员掌握客户第一手真实信息的重要环节、不可或缺；

一、尽职调查的主要内容

1. 尽职调查的主要内容

2. 尽职调查的主要框架

3. 尽职调查的几大要点

4. 尽职调查的主要手段

二、财务报表中三大表之间的勾稽关系

1. 表内勾稽关系

2. 表间勾稽关系     

3. 表外勾稽关系  

4. 三张报表与企业兴亡（案例分析）

二、资产负债表的秘密

1. 资产负债表解析

2. 资产负债表分析重要指标

3. 资产负债表科目分析及案例分析

四、利润表分析重点

1. 利润表解析

2. 利润表项目分析

3. 收入造假案例分析

五、现金流量表分析案例

1. 现金流量表分析

2. 现金流量表分析案例

模块四：《融资租赁业务营销策略与客户管理》

Marketing strategy and customer management of financial leasing business

时间：8月27日 9：00-12：00

一、融资租赁的业务营销定位

1. 营销定位－产业、客户、区域、交易场景

2. 企业不同部门的营销定位

3. 融资租赁营销方案设计原则

4. 租赁业务营销案例分享

二、融资租赁的业务营销策略

1. 渠道：政府部门 合作银行 行业联盟 龙头企业 企业高管

2. 营销策略－构建融资租赁公司“产品”体系

3. 营销策略－风险的价格

4. 营销策略－－增值服务（找钱 找人 找物业 找设备 找销路 找关系）

5. 营销策略－－品牌和市场推广

三、营销目标体系

1. 规模侧重型：

◆投放额度（新增）

◆客户数量（新增）

◆专业客户占比

◆不良率（或30天以上逾期率等）

2. 利润侧重型：

◆利润贡献额

◆投放额度（新增）

◆客户数量（新增）

◆核心客户利润贡献度

◆不良率（或30天以上逾期率等）

四、营销实施路径

模块五：《融资租赁项目尽职调查全流程》

The entire process of due diligence for financial leasing projects

  时间：8月27日 14：00-17：00

一、风控基本概念解析                      

1. 风险管理的系统性

2. 风险管理的专业性

3. 如何看待租赁项目

4. 如何化解项目风险

5. 如何搭建风控体系

二、融资租赁项目尽职调查流程分析  

1. 尽职调查原理

2. 尽职调查目标

3. 尽职调查风险识别

4. 尽职调查价值发现

三、尽调前后的思考

模块六：《融资租赁行业刑事风险与防控》

Criminal risks and prevention in the financial leasing industry                     时间：8月27日 19：00-22：00

一、融资租赁行业中常见的刑事犯罪

1. 什么是犯罪？

2. 犯罪由什么构成？

3. 在“融资租赁”业务中常见、高发的刑事犯罪

二、融资租赁行业主要刑事法律风险及罪名分解

1. 出租人工作人员常见刑事风险及其防范

-国有公司、企业、事业单位人员失职罪

-贪污罪、职务侵占罪

-受贿罪、非国家工作人员受贿罪

-签订、履行合同失职被骗罪

-国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪

2. 出租人取回租赁物中常见刑事风险及其防范

3. 承租人常见涉嫌罪名

三、刑事法律风险预防

四、融资租赁公司制度合规建设

1. 公司治理结构

2. 公司治理结构

3. 风险管理体系

模块七：《融资租赁投后资产管理》

Financial leasing post-investment asset management

时间：9月3日 9：00-12：00

一、 什么是资产管理——融资租赁语境下的资产管理

    -资产管理的价值意义

二、 何为投后？——为什么叫投后资产管理？

三、 投后资产管理的价值和意义

四、 谁来负责投后资产管理

五、 投后资产管理分类

六、 正常项目的投后管理

1. 正常项目——看什么？

2. 正常项目——怎么看？

七、 逾期项目的投后管理

八、 融资租赁项目五级分类

1. 项目五级分类的历史沿革

2. 项目五级分类的划分标准

3. 项目五级分类的实务操作

4. 项目五级分类的系统支持

九、 不良项目资产处置

1. 不良资产处置与投后资产管理工作的异同与衔接

2. 不良资产处置与诉讼的关系

3. 不良资产处置对融资租赁项目投前、投中、投后流程的完善

4. 不良资产处置的特殊性——经验为王

5. 不良资产处置效果——亏损还是利润？

十、 租赁+资产——双轮驱动

模块八：《商务礼仪与竞争意识——礼由心生，态度决定一切》

Business Etiquette and Competitive Awareness - Etiquette comes from the heart, attitude determines everything

时间：9月3日 14：00-17：00

◆ 塑造良好的企业公众形象和个人形象，从而赢得客户好感，在竞争中脱颖而

出

◆ 提升员工对商务礼仪的认知，提升团队整体面貌。

◆ 掌握客户接触及接待场合的商务礼仪及中餐礼仪。

◆ 了解基础商务礼仪，掌握必备礼仪规范。

◆ 由心出发，做到知行合一

一、 礼出于俗，俗化为礼

1. 礼仪的基本概念

2. 礼仪的要素

3. 5J法则

4. 55387定律

二、 提升职场形象竞争力

1. 职场着装礼仪的原则

2. 西装的三个“三”原则

3. 鞋与袜商务着装加分的细节

4. 首饰佩戴要讲究的四个原则

5. 场合划分

三、 常用职场商务礼仪

1. 眼神，微笑的妙用

2. 名片--名片的索取方式、交换及递接规范及禁忌等

3. 握手--握手的顺序、场合运用、规范与禁忌等

4. 介绍--介绍的分类：他人介绍的要求与顺序、介绍的手势与规范等

5. 微信礼仪及电话礼仪

6. 座次礼仪：

◆ 电梯进入顺序规范、电梯内礼仪规范、等候电梯规范

◆ 轿车位次规范、乘车仪态规范、乘车禁忌等

◆ 平地行进中的位次礼仪

◆ 楼梯引领中的位次礼仪

◆ 会议室的位次安排

◆ 合影时的位次安排

四、 饭桌上的生意经

1. 宴请原则

2. 桌次礼仪

3. 用餐礼仪

4. 酒桌礼仪

模块九：《监管趋严背景下融资租赁合规管理及案例评析》

Financial leasing compliance management and case analysis under the background of stricter supervision

时间：9月4日 9：00-17：00

前言：在监管趋严背景下，融资租赁业务合法合规问题更加值得关注。《监管趋严背景下融资租赁合规管理与案例评析》课程从融资租赁公司融资租赁业务合规管理入手，分析探讨融资租赁业务中的合规风险及其控制对策。为增强针对性和实用性，本课程对融资租赁业务监管处罚及合规风险进行分析，提出合规风险防控的措施，从管理层面和操作层面进行分析提炼，方便各级管理人员、业务人员和合规管理人员学习应用。此外，本课程每个模块中都配有相应的案例分析，力求通过对典型案例的解析，进一步增强相关业务应用指导作用。

一、 融资租赁监管趋势及合规管理要求

1. 金融租赁监管持续升级

2. 《融资租赁公司监督管理暂行办法》解读

3.  融资租赁监管统一规范

4. 政策驱动融资租赁行业减量增质

5. 融资租赁公司异地展业限制

6. 融资租赁地方监管再细化

7. 金租监管罚单：

◆  要点-分析

◆  要点-严抓审 慎经营

◆  要点-主要违规点

8. 2021年监管处罚盘点

9. 2022年监管处罚盘点

10. “监”听则 明-合规建议

◆  把握监管要求

◆  选择合规租赁物

◆  避开城投业务雷区

◆  加强公司治理

二、 融资租赁公司合规管理  

1. 什么是合规？

2. 合规风险概述

3. 合规风险管理

◆  现状解析

◆  合规风险管理体系

◆  合规风险管理构架

◆  合规风险管理机制

◆  合规风险管理机制——不愿违规

◆  合规风险管理机制——不愿违规

◆  合规风险管理机制——不再违规

◆  合规风险管理机制——不敢违规

◆  合规风险管理评价—四个层面

◆  合规风险管理评价—九个方面

◆  合规管理总体操作要求

三、融资租赁租赁物合规管理

1. 租赁物的功能

◆ 确立融资租赁法律关系

◆ 实现对租金债权的担保

2. 租赁物的界定与标准

3. 租赁物的识别与分类

◆  不动产的产权登记

◆  银保监 12 号文：严控构筑物、布局严监管

◆  构筑物-道路-业务背景、内涵、风险防范指引

◆  构筑物-管网-地下管网是否是适格租赁物？

◆  无形资产租赁-实务

◆  建筑物的附属设施

◆  生物 资产租赁-依据、分类、判断标准

◆  公益性资产

4. 租赁物的合规风险防范

四、 融资租赁项目审查合规管理

1. 融资租赁项目交易流程

2. 融资租赁项目交易结构

◆ 监管指标

◆ 平台公司

◆ 医院-合规建议

◆ 名义承租人

◆ 联合承租-名义承租人

◆ 收益权转让-经营范围

3. 平台公司监管政策演变阶段

◆ 违规公益性资产融资的界定

◆ 资金用途

◆ 交易结构中是否存在违规担保

◆ 项目的偿债来源。

4. 医院融资租赁业务的合规监管

5. 民办学校融资租赁业务合规操作

6. 联合承租的合规性分析

7. 转租赁合规问题及案例争议

8. 融资租赁收益权转让的合规性

五、 融资租赁项目实施合规管理

1. 融资租赁资金用途是否要符合“三个办一个指引”

2. 新增地方隐性债务政策

3. 融资租赁业务保证金合规监管

4. 手续费合规性要求

5. 担保合法合规性及租赁物的功能性担保

六、 融资租赁租后合规管理

1. 落实审批条件

2. 租赁物交付的合规要求

3. 租赁物登记的合规操作要点

4. 签订融资租赁合同的合规要求

模块十：《大客户开发与管理》

附加福利模块录播课

Developing and Managing Key Accounts                          时间：9月4日 19：00-22：00

前言：大客户作为企业生存与发展的重要资源，成为了企业间竞争的主战场。因此，哪些是我们的准大客户？如何建立与准大客户之间的合作？如何保有我们的大客户？

一、对大客户的认知和定位

1. 了解您的大客户、市场、市场细分

2. 面对大客户时销售队伍的任务

3. 大客户与一般客户的区别

4. 大客户销售组织和资源分析

二、大客户的战略管理

1. 大客户的战略分析

2. 大客户需求的分析

3. 大客户决策小组成员的定位分析

4. 如何有效地掌握大客户的重要信息

5. 如何制定针对大客户的行动计划

6. 如何定制大客户的销售方案

三、对大客户进行分析

1. 了解企业、产品及环境、市场的 SWOT 分析

2. 理解本公司产品及服务的价值和附加值

3. 客户对销售人员的期望是什么

4. 明确大客户的采购流程及战略作用

5. 测试：销售风格和采购风格分析

6. 强化顾问式销售技巧—销售六步法

7. 强化针对大客户的战略提问技能

8. FAB 及 Q-FAB-Q 表达技巧

9. 处理大客户常见的异议和疑虑

四、针对大客户的销售谈判及顾问式销售法

1. 创造你的产品、服务及解决方案的差异性，有效地吸引大客户的采购关注、 认可、行动

2. 对大客户的销售谈判实力进行分析

3. 销售谈判的五个黄金原则，抗压和避开陷阱

4. 了解大客户的需求动机及潜在个性化需求，进行个性化定位分析，找出大客户的5.量体裁衣式的整体销售方案

5. 大客户销售的实例分析