5月25日 9:00-18:00

某汽车金融资深专家

《汽车融资租赁产品设计与反欺诈流程剖析》

一、汽车融资租赁产品设计要点

1、关键能力要素

2、关键能力建设

3、中国汽车直租市场发展现状

4、汽车后市场产业链

5、汽车融资租赁行业主要涉及的法规政策

6、目前中国汽车直租的主要参与者

7、汽车直租业务的意义–对客户

8、汽车直租业务的意义–对主机厂

9、汽车直租业务与二手车市场的良性循环

10、汽车直租业务的全流程

二、汽车融资租赁尽调流程步骤和规划

1、客户尽职调查前的思考

2、尽职调查流程的步骤和规划

3、客户情况分析

三、汽车融资租赁业务审批要点

1、审核流程

2、申请资料齐全性检查

3、电核客户信息、网核客户信息

4、实地外访客户住址、实地外访工作单位

5、面谈审查要点分析

6、终审要点分析

四、欺诈风险管理体系的搭建要点解析

1、欺诈的定义

2、欺诈的主体

3、欺诈的形式

4、欺诈客户的特征分析

5、欺诈风险管理的方法和工具

6、欺诈风险管理体系的搭建

五、汽车融资租赁业务反欺诈分析  

1、反欺诈团队建立

2、反欺诈的逻辑

3、欺诈风险管理对产品设计的意义

4、欺诈风险管理对产品定价的作用

5、欺诈风险管理对渠道管理的帮助

6、“目前反欺诈面临的挑战”讨论

5月26日 9:00-12:00

原某大型汽车金融总部反欺诈高级专家

《汽车融资租赁贷前审查与租后管理》

一、汽车融资租赁贷前尽调审查

1、汽车融资租赁贷前尽职调查概述

2、汽车融资租赁尽职调查的基本原则

3、汽车融资租赁尽职调查风险审核的理念

4、汽车融资租赁尽职调查的方法

5、汽车融资租赁尽职调查的注意事项

二、汽车融资租赁反欺诈方法解析

1、汽车融资租赁欺诈常见模式分析

2、基于身份识别的反欺诈

3、基于资料信息的反欺诈

4、基于进件渠道的反欺诈

5、 基于业务流程结构设计中的反欺诈

6、基于操作风险的反欺诈

三、汽车融资租赁的租后管理与催收

1、汽车融资租赁客户租车须知管理

2、GPS核实客户住址范围、公司范围、锁定客户用车习惯、生活规律

3、常见贷后管理

4、档案管理与原则

5、汽车融资租赁催收过程中风险防范剖析

6、贷后管理与催收方式案例分享

5月26日 14:00-18:00

某大型融资租赁公司资讯管理处处长

《汽车融资租赁企业风控模型搭建剖析》

一、汽车融资租赁企业风险控制思维

1、风控思维

2、反欺诈

3、稳定性

4、汽车融资租赁业务风险点

二、汽车融资租赁常见风险应对措施分析

1、合同诈骗的应对措施

2、租金拖欠的应对措施

3、无权处分的应对措施

4、查封、扣留、盗抢、毁损与灭失的应对措施

5、交通行政处罚与第三方索赔的应对措施

6、车况瑕疵的应对措施

7、案例解析

三、汽车融资租赁企业内控与稽核 

1、贷后管理重要性

2、贷后流程

3、催收系统掌握重点

4、汽车金融科技掌控重点

5、内部稽核工作的开展方式